Mit der Bankanbindung in WISO MeinBüro kannst du deine Kontoumsätze direkt aus deinem Online-Banking abrufen. So lassen sich Zahlungseingänge und Ausgaben den passenden Rechnungen und Belegen zuordnen. Hier erfährst du, wie du deine Umsätze synchronisierst und was du tun kannst, wenn Buchungen fehlen oder der Abruf nicht funktioniert.
Voraussetzungen für den Umsatzabruf
Damit du Kontoumsätze abrufen kannst, benötigst du natürlich ein erfolgreich angebundenes Online-Bankkonto. Halte außerdem deine Onlinebanking-Zugangsdaten sowie dein Smartphone oder TAN-Gerät bereit. Je nach Bank kann beim Abruf eine zusätzliche Sicherheitsbestätigung erforderlich sein.
Hier findest du eine Übersicht der anbindbaren Banken in WISO MeinBüro.
Kontoumsätze synchronisieren
Öffne in WISO MeinBüro den Bereich "Finanzen > Bank/Kasse" und wähle das entsprechende Bankkonto aus. Klicke dann neben der Kontobezeichnung auf den Synchronisieren-Pfeil.
WISO MeinBüro startet daraufhin den Abruf deiner Bankumsätze. Falls deine Bank eine zusätzliche Bestätigung verlangt, folge den angezeigten Anweisungen.
Erfolgreichen Abruf erkennen
Nach einer erfolgreichen Synchronisierung werden neue, von deiner Bank bereitgestellte Umsätze in der Übersicht angezeigt. Außerdem kann sich der angezeigte Kontostand aktualisieren. Das Datum des letzten Abrufs zeigt dir, wann die Synchronisierung zuletzt durchgeführt wurde.
Wichtig: Ein erfolgreicher Abruf bedeutet nicht automatisch, dass neue Buchungen vorhanden sind. Wenn deine Bank seit der letzten Synchronisierung keine weiteren gebuchten Umsätze bereitgestellt hat, bleibt die Umsatzübersicht möglicherweise unverändert.
Kontoumsätze werden nicht angezeigt
Wenn du neue Umsätze erwartest, aber keine Buchungen angezeigt werden, kontrolliere zunächst dein Online-Banking. Prüfe, ob die gesuchten Zahlungen bereits endgültig gebucht wurden oder lediglich als vorgemerkt erscheinen.
WISO MeinBüro ruft ausschließlich tatsächlich gebuchte Umsätze ab. Vorgemerkte Zahlungen werden erst berücksichtigt, nachdem deine Bank sie endgültig verbucht hat. Kontrolliere anschließend, ob du in WISO MeinBüro das richtige Bankkonto ausgewählt hast und wann der letzte Abruf erfolgreich war.
Synchronisierung ist fehlgeschlagen
Erscheint beim Umsatzabruf eine Fehlermeldung, lies dir den angezeigten Hinweis durch. Prüfe, ob deine Bank eine zusätzliche Freigabe verlangt oder ob sich die Berechtigung für den Kontozugriff geändert hat. Falls eine erneute Autorisierung erforderlich ist, musst du die Bankverbindung entsprechend den Anweisungen der Anwendung und deiner Bank bestätigen.
Kannst du den Fehler nicht selbst beheben, notiere den genauen Wortlaut der Fehlermeldung oder erstelle einen Screenshot und wende dich an den technischen Support. So lässt sich besser eingrenzen, ob das Problem mit der Bankverbindung, der Autorisierung oder dem Abruf zusammenhängt.
Kontostand unterscheidet sich zum Online-Banking
Ein abweichender Kontostand muss nicht bedeuten, dass Buchungen fehlen. Viele Banking-Apps berücksichtigen bereits vorgemerkte Zahlungen bei der Anzeige des verfügbaren Betrags. WISO MeinBüro orientiert sich dagegen an den tatsächlich gebuchten Umsätzen.
Beispiel: Dein gebuchter Kontostand beträgt 2.000 €. Gleichzeitig ist eine Kartenzahlung über 150 € vorgemerkt. Deine Banking-App kann bereits einen verfügbaren Betrag von 1.850 € anzeigen. In WISO MeinBüro bleibt der gebuchte Kontostand zunächst bei 2.000 €, bis die Kartenzahlung endgültig verbucht wurde.
Erst wenn deine Bank die Zahlung endgültig gebucht hat, wird sie beim nächsten erfolgreichen Umsatzabruf in WISO MeinBüro berücksichtigt. So stellst du sicher, dass deine Buchhaltung ausschließlich auf bestätigten Transaktionen basiert. Denn vorgemerkte Umsätze können sich bis zur endgültigen Buchung noch ändern oder entfallen.
Ältere Kontoumsätze fehlen
Banken stellen ihre Umsatzdaten häufig nur für einen begrenzten Zeitraum zum Abruf bereit. Bei vielen Banken liegt dieser Zeitraum bei etwa 90 Tagen. Andere Kreditinstitute stellen Daten beispielsweise nur für 30 Tage oder für einen längeren Zeitraum zur Verfügung.
Wenn ältere Umsätze fehlen, prüfe zunächst, für welchen Zeitraum deine Bank Daten bereitstellt. Sind die gesuchten Buchungen nicht mehr über die Bankanbindung abrufbar, solltest du mit deiner Bank beziehungsweise dem Support klären, welche Möglichkeiten zur nachträglichen Übernahme bestehen.
Empfehlung: Regelmäßige Synchronisierung
Wir empfehlen dir, deine Bankumsätze mindestens einmal pro Monat zu synchronisieren.
Je nach Bank stehen Umsätze nur für einen begrenzten Zeitraum zum Abruf zur Verfügung. Bei vielen Banken beträgt dieser Zeitraum 90 Tage, bei anderen Kreditinstituten können es 30 Tage, sechs Monate oder bis zu ein Jahr sein.
Vorteile einer regelmäßigen Synchronisierung
Ein regelmäßiger Umsatzabruf bietet mehrere Vorteile:
- keine Buchung geht verloren
- deine Buchhaltung bleibt stets aktuell
- kleinere Datenmengen lassen sich schneller verarbeiten
- Belege und Umsätze können zeitnah zugeordnet werden
- offene Rechnungen und Zahlungseingänge sind jederzeit nachvollziehbar
- du verfügst über eine verlässliche Grundlage für deine Finanzplanung
Durch regelmäßige Synchronisierungen reduzierst du den Aufwand bei der Buchhaltung und behältst jederzeit den Überblick über deine Finanzen.