Mit der Bankanbindung in WISO MeinBüro kannst du deine Kontoumsätze direkt aus deinem Online-Banking abrufen und für deine Buchhaltung nutzen. Durch die regelmäßige Synchronisierung bleiben deine Finanzdaten aktuell und du kannst Zahlungseingänge sowie Ausgaben schnell den passenden Belegen oder Rechnungen zuordnen.
In diesem Beitrag erfährst du, welche Voraussetzungen gelten, wie du deine Umsätze synchronisierst und warum es zu Abweichungen zwischen WISO MeinBüro und deinem Online-Banking kommen kann.
Voraussetzungen für den Abruf
- Ein erfolgreich angebundenes Online-Bankkonto
- Dein Smartphone/TAN-Gerät liegt griffbereit (für eine mögliche Sicherheitsabfrage der Bank)
Eine Übersicht der unterstützten Kreditinstitute findest du im Beitrag Anbindbare Banken.
So rufst du deine Umsätze ab
Öffne den Bereich "Finanzen > Bank/Kasse" und wähle dein Bankkonto aus. Klicke dann neben der Kontobezeichnung auf den Synchronisieren-Pfeil.
Woran erkennst du, dass der Umsatzabruf erfolgreich war?
Ein erfolgreicher Umsatzabruf zeigt sich daran, dass:
- neue Bankumsätze in der Umsatzübersicht erscheinen
- der Kontostand aktualisiert wurde
- keine Fehlermeldung während der Synchronisierung angezeigt wird
- das Datum des letzten Abrufs aktualisiert wurde
Sollten keine neuen Umsätze angezeigt werden, obwohl Buchungen auf deinem Konto erfolgt sind, prüfe zunächst, ob diese bereits endgültig von deiner Bank gebucht wurden.
Warum unterscheiden sich die Werte von meinem Online-Banking?
Sollten die Werte in WISO MeinBüro von deinem Online-Banking abweichen, liegt das meist am Umgang mit vorgemerkten Transaktionen:
Bankumsätze
WISO MeinBüro synchronisiert ausschließlich tatsächlich gebuchte Bankumsätze. Umsätze, die in deinem Online-Banking lediglich als vorgemerkt angezeigt werden, erscheinen erst dann in WISO MeinBüro, wenn sie endgültig von deiner Bank gebucht wurden. Dadurch wird sichergestellt, dass nur bestätigte und verlässliche Transaktionen in deiner Buchhaltung berücksichtigt werden. Vorgemerkte Umsätze können sich bis zur endgültigen Buchung noch ändern oder sogar entfallen.
Kontostände
Auch der Kontostand in WISO MeinBüro basiert ausschließlich auf gebuchten Umsätzen. Deine Banking-App kann dagegen bereits vorgemerkte Abbuchungen oder Gutschriften berücksichtigen. Dadurch kann dort ein anderer Kontostand angezeigt werden. Beide Ansichten sind korrekt, betrachten jedoch unterschiedliche Datenstände:
Bank: Deine Banking-App zeigt häufig den Betrag an, der nach Berücksichtigung aller vorgemerkten Umsätze voraussichtlich verfügbar sein wird.
Buchhaltung: WISO MeinBüro orientiert sich ausschließlich am tatsächlich gebuchten Kontostand und berücksichtigt nur bestätigte Transaktionen. Für deine Buchhaltung ist dieser gebuchte Betrag entscheidend. Deshalb werden ausschließlich gebuchte Umsätze importiert und verarbeitet.
Regelmäßige Synchronisierung empfohlen
Wir empfehlen dir, deine Bankumsätze mindestens einmal pro Monat zu synchronisieren.
Je nach Bank stehen Umsätze nur für einen begrenzten Zeitraum zum Abruf zur Verfügung. Bei vielen Banken beträgt dieser Zeitraum 90 Tage, bei anderen Kreditinstituten können es 30 Tage, sechs Monate oder bis zu ein Jahr sein.
Vorteile einer regelmäßigen Synchronisierung
Ein regelmäßiger Umsatzabruf bietet mehrere Vorteile:
- keine Buchung geht verloren
- deine Buchhaltung bleibt stets aktuell
- kleinere Datenmengen lassen sich schneller verarbeiten
- Belege und Umsätze können zeitnah zugeordnet werden
- offene Rechnungen und Zahlungseingänge sind jederzeit nachvollziehbar
- du verfügst über eine verlässliche Grundlage für deine Finanzplanung
Durch regelmäßige Synchronisierungen reduzierst du den Aufwand bei der Buchhaltung und behältst jederzeit den Überblick über deine Finanzen.